zuoanmu 发表于 2021-12-21 19:01:55

如果用EXCEL计算系列值在年中的现值

本帖最后由 zuoanmu 于 2021-12-21 19:05 编辑

如下图的几组数据

按照EXCEL函数规范，可以将2-5组数据折算到2021年年初或者2020年年初，以此得出净现值。
但如何计算该数据在2020年8月30号的现值呢？

siyu 发表于 2021-12-21 20:03:36

按公式折算到2021年1月1日的现值，再将利率按月折算，折算到8月底，

zuoanmu 发表于 2021-12-21 23:55:38

siyu 发表于 2021-12-21 20:03
按公式折算到2021年1月1日的现值，再将利率按月折算，折算到8月底，

我用的就是这个方法，后来改成按日利率这算了/

siyu 发表于 2021-12-22 12:41:32

zuoanmu 发表于 2021-12-21 23:55
我用的就是这个方法，后来改成按日利率这算了/

不管用什么利率，但是折现的周期得按月核算吧，否则按日复利滚动，那还了得，
就像后几年，都是按年进行复利计算的
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